六人因集资诈骗、非法吸收公众存款一审获刑

　　参股浏阳“水上乐园”项目建设，只要“投资”1万元，每月就能获利200元，还能参加公司组织的旅游及赠送小礼物、抽奖、返现等活动……湖南旺湖旅游开发有限公司的宣传，让浏阳的张大爷有点心动。听了公司负责人衣某娟关于公司发展前景的介绍后，更加坚定了他投资的决心。可投资一年来，公司却未兑现承诺的“投资”收益和各项福利。后在张大爷的一再要求下，他才拿回了自己的本金。
　　不过，并非所有的“投资人”都像张大爷这样幸运，在该公司旗下五家分公司参与“投资”的400多名中年老年人面临着“血本无归”。近日，市人民法院开庭审理了这起非法集资案，一审以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪，追究衣某娟等六名被告人的刑事责任。

　　浏阳市融媒体中心记者李小雷

　　投资水上项目失败，换个“马甲”融资
　　每到夏季，水上游乐项目就十分火爆。正是看中了这个商机，2014年4月，袁某春在浏阳注册成立了浏阳市旺湖投资发展有限公司，并与女友衣某娟以夫妻的名义承包开发建设某镇旺湖水上乐园项目。
　　尽管市场前景看好，但因缺乏建设资金，项目建设进度无法按照预期目标推进，直到当年冬季，项目也一直未完工，无法对外营业，反而陆续拖欠了施工队工程款一千余万元。2017年至2019年，公司因拖欠工程款或借款，陆续被建筑施工队和债权人向法院提起民事诉讼，公司债台高筑。
　　投资水上乐园项目失败，又欠下巨额债务，怎么办？袁某春、衣某娟经过商量，在明知欠债和水上乐园无法继续营业的情况下，决定换个“马甲”，通过向社会融资的方式来筹集资金。随后，两人又邀集合伙人王某金共同注册了湖南旺湖旅游开发有限公司（下称“湖南旺湖”），并陆续设立浏阳、岳麓、益阳、天心、望城五家分公司。
　　尽管该公司可经营范围涵盖旅游项目、文化旅游产业开发、旅游规划设计，以及服装、鞋帽、家具、玩具、电子产品、五金机电产品销售，但在后续经营过程中，并未进行任何可盈利的经营活动，而是积极谋划如何进行民间高息集资。
　　“湖南旺湖并未取得国家金融监管部门的批准，但他们为了筹集资金，仍雇请他人以投资水上乐园项目为幌子，邀约不特定社会人群参与投资。”办案民警介绍，从2019年4月份开始，湖南旺湖雇佣杨某技等人主持操盘浏阳旺湖水上乐园项目的集资事项，并承诺给予相应报酬。

　　四处召开宣讲会，假扮“成功人士”邀人“投资”
　　万事俱备后，衣某娟、袁某春通过杨某技的营销团队，采取派发传单、打电话、举办推荐会和宣讲会、上门宣传、口口相传、介绍熟人等方式，以湖南旺湖为平台，对浏阳旺湖水上乐园项目进行公开、重点宣传，承诺集资款将用于浏阳旺湖的工程项目建设。
　　事实上，在宣讲过程中，湖南旺湖各分公司营销团队工作人员以虚假身份开展业务，以中老年人为重点宣传对象，将衣某娟塑造成有丰富旅游产业经营经验、收养多名孤儿、已投资9000余万元到水上乐园项目的“成功人士”，将袁某春包装成从事旅游开发多年、参加过北京地区景区建设的“退伍军人企业家”，向公众宣传并未实际经营的旺湖安化黑茶、洞庭湖渔业等“联盟”项目，并隐瞒浏阳旺湖已拖欠大量工程款未结付的事实，夸大湖南旺湖总资产及水上乐园项目的盈利能力。
　　为获取中老年人投资群体的信任，湖南旺湖还组织“客户”免费参加周边旅游，开展“投资”赠送小礼物、抽奖、返现等活动，业务人员会以返现或抵扣的形式低于合同金额收取集资款，诱使大量中老年集资参与人向湖南旺湖“投资”。
　　据公诉机关指控，2019年4月至2020年5月，湖南旺湖以“投资”1万元每月支付200元的推广费、预售门票等方式，变相向445名不特定对象实际吸收资金1478万余元。
　　然而，这些资金并没有进入湖南旺湖的对公账户，而是由衣某娟决定支配，真正用于水上乐园项目建设的仅有267万余元，其余资金按约定分给了各分公司市场营销团队、支付投资者每月返息以及公司各项开销。

　　非法集资被举报，六人一审获刑
　　一年后，因无法兑现“投资返息”承诺和各项福利，长沙地区多名集资参与人陆续向派出所报案，举报湖南旺湖涉嫌非法吸收公众存款。2020年8月31日，浏阳市公安局决定对本案立案侦查。
　　立案当天，衣某娟、王某金被抓获到案。第二天，袁某春被传唤到案。此外，湖南旺湖主要骨干人员杨某技、吴某业、刘某平也先后被抓获归案，并如实供述了以投资水上乐园项目为幌子，非法向社会不特定人群集资的犯罪事实。
　　据此，法院审理认为，被告人袁某春、衣某娟以非法占有为目的，使用虚构事实、隐瞒真相的方式非法集资，数额巨大，其行为均已构成集资诈骗罪；被告人杨某技、吴某业、刘某平、王某金明知被告人袁某春、衣某娟未经有关部门依法批准，利用湖南旺湖旅游开发有限公司签署代理协议或消费服务协议，面向不特定社会公众非法吸收存款，仍然积极配合、参加，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。
　　除王某金只协助开展宣讲会、转发员工工资，被认定为从犯外，其余五人均被认定为主犯，遂依法以集资诈骗罪判处袁某春、衣某娟有期徒刑十年，并处罚金十万元；以非法吸收公众存款罪，判处杨某技、吴某业、刘某平、王某金一年六个月到四年不等的有期徒刑，并处罚金两万元。
　　同时，责令被告人袁某春、衣某娟、王某金返还各集资参与人的经济损失，责令被告人杨某技、吴某业、刘某平返还其在涉案的时间段及所属地区各集资参与人的经济损失。

　　新闻提醒
　　警惕金融骗局，防范非法集资
　　近年来，各类非法集资层出不穷，不少人将家底投了进去，结果却是竹篮打水一场空。尤其是老年人，对金融知识了解有限，很容易落入骗子的圈套。
　　据了解，自2019年1月以来，市人民法院新收非法吸收公众存款罪案件15件44人，集资诈骗罪案件2件8人，审结13件22人，结案标的额近10亿元。
　　如何辨别金融骗局，防范非法集资？可以从以下几点入手：
　　1.对照银行贷款利率和普通金融产品的回报利率看项目承诺回报是否过高，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱；
　　2.通过查询工商登记资料，查明相关企业是否经过正规注册，是否办理了税务登记等，如果主体身份不合法、不真实，则有欺诈嫌疑；
　　3.如不法分子以“公司”名义邀约投资，可通过工商信息查阅其经营范围，了解其是否取得融资许可；
　　4.一些影响较大的非法集资犯罪，相关媒体多会进行曝光，可以通过媒体和互联网搜索查询相关企业违法犯罪记录，防止不法分子异地重犯；
　　5.对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多与懂行的朋友和专业人士仔细商量、审慎决策，防止成为其发展下线的目标；
　　6.如果实在无法判断是否为非法集资，可以向有关部门进行咨询，待了解详情后再做决定，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。